Zástupce: Jan Šváb

Stručný popis činnosti výboru: to keep under review, in so far as they affect the profession of actuary, the freedoms established under the Treaty of Rome regarding the movement, establishment and provision of services throughout the member states of the EU and corresponding opportunities for actuarial practice in the other countries represented by Full Member Associations of the AAE.

19. 4. 2024 Vilnius

CPD Review

• má být ekvivalence mezi zeměmi ⇒ budeme si navzájem uznávat plnění CPD programu jako celku? Např. DAV, HU uznává, pokud je doložitelné a DAV to tak uvádí i v CPD guidelines, ale GL Irsko a další požadují plnění ve všech zemí, kde aktuár působí, je členem.
  • EduC: buďme pragmatičtí a uznávejme

Mutual recognition agreement – jak vrátit IFoA do MRA?

• nic ideálně neměnit na úrovni MRA, spec.
  • nechceme vytvořit dvě skupiny členství
  • EU direktivy mají wording, nerelevantní pro non-EU (Turecko, Švýcarsko, IFoA)
    • Zejména „adaptation period“ a „attitude test“ (vysvětleno v Q5)
• Q&A dokument by měl stačit, aby ošetřil právní rizika IFoA (i EU asociací)
  • Po schválení ProfC, by byla informována valná hromada AAE, IFoA by požádala o zpětné zařazení a board AAE by to obojí schválil.
• IFoA (ústně) velmi akcentuje, že mají velmi flexibilní přijímací řízení, založené na principech, nemění přistup, a to i pro Fellowship. Jen si chrání rizika a úspěšnost v případných soudních řízeních. Nezbavit se možnosti rozhodovat.
  • IFoA připraví informace jak se mohou členové MA’s ucházet o Fellowship
• Next step: 2 právní firmy – validace rizika (jedna za EU, jedna za UK)

Review of Code of Conduct and statutes

• Stanovy každé 3 roky
• Code of Conduct každých 5 let
• chceme si jen ověřit platnost a nic neměnit
• ProfC si uvědomuje, co vyvolá změna. Spoustu lokálních valných hromad s problémem usnášeníschopnosti. Momentálně nevnímáme zásadní potřebu změny.

Actuarial standards

ESAP3

• technická změna odstavce 2.2.3.1 bez nutnosti hlasovat na valné hromadě (zajímavé, že to nemusí na VH)

ESAP 1

• Upravuje se ESAP 1, viz přiložená prezentace
• Doplnění či úprava rizikově orientovaného přístupu, klimatické změny, modelování rizika, spoléhání se, ochrany dat, férovosti a model governance – risk and uncertainty.
• Cílem AAE je ovlivnit ISAP 1 tak, aby byl automaticky celý přijatelný pro AAE.
  • Budou pozváni experti na AI, klima
• Diskuse
  • Model Governance
  • Pravidla pro vstupy, ale pro AI je vstup „všechno“
  • Pravidla pro změny modelů, ale AI mění sama sebe
  • AI zase není tak stochastická

Má být dokument na AI/ DS sylabus převeden na EAN?

• asi ne
  • vznik EAN je pomalý a Al se mění rychle
  • nutno nad tím uvažovat jinak – možná doplnit EAN na Professional Judgement
  • pomocí komunikace AI/DS syllabu?
• Esko: What should actuary know about Al? ~ má z toho být EAN?
• Potřebujeme interpretovat AI Act
  • Italové si na to domluvili svého Europoslance na prezentaci
  • Pole je neobsazené, mohou ho obsadit aktuáři, kontakty na politiky se hodí

Sustainability

Zmiňován dokument IFoA climate-change-guidance.pdf (actuaries.org.uk)

• Bude survey – chceme guidance? nebo educational paper?
• EU- přetíženost reportingem – guidance i na oblast reportingu? Co dělat s nedostatkem dat?

Fit and Proper

Jak zařídit, aby se nečlenové společností museli držet aktuárských standardů, když poskytují aktuárské služby.

• Good quality of services.
• Applicability of standards to all?
• Regain trust to the profession?
• Selhání „nečlenů“ má dopad i na profesi.

Navazuje se na Fit and Proper dokument (v příloze), navrhuje se 2. dodatek (také v příloze), který by měl zmírňovat problém.

Nápad do diskuse – měla by EIOPA vydat ISAP 1 s platností „pro všechny“?

• Všeobecný názor – spíše ne, opatrně s tím.
  • Německo: EIOPA má tendenci si rozšiřovat pravomoci, pozor! Opravdu vydají náš standard? Co by s ním kreativně udělali?
  • IFoA: Jak budou nečlenové donuceni to dodržovat [nepodléhají disciplinárním procedurám].
  • Nečlenové v klíčové funkci, nečlenové ostatní?
• Pokračování příště

Professional Judgement

• AAE & IAA mají podobné dokumenty. IAA vyšla z dokumentu AAE a zapojila 4 členy PS, kteří na tom dělali v AAE.
• Zajímavosti ze srovnání: evropští aktuáři jsou více skeptičtí, světoví mají více důrazu na etice (ale to je poplatné době vzniku). IAN (IAA verze) je více rozvinutá, vypracována až po nástupu AI. Vrátíme se k EAN a doplníme ho.
• Je to ukázka dobré praxe, jak ovlivnit IAA. Umíme to rychleji, EU je dost jednotná i dost různorodá (různá aktuárská kultura v zemích EU), že vznikne kvalitní dokument.

6. 10. 2023 Kolín nad Rýnem

Mutual Recognition Agreement (MRA) a CPD

Některé myšlenky z diskuse:

• MRA definuje FQA (fully qualified actuary). To ale není totéž, za koho se platí příspěvky do AAE. Každá FMA (Full Member Association) si sama stanoví, kdo je Full Member a za toho platí. V případě ČSpA v tom není rozdíl, tj. FQA = full member.
• IFoA se bude moci zřejmě opětně k MRA připojit bez úpravy MRA. To souvisí se vstupem UK do European Economical Area. Bude se prověřovat a diskutovat.
• Portugalsko má problém s kolekcí reportů CPD od členů. Mají ale přesvědčení, že je CPD plněno, protože existuje silnější legislativní požadavek. Zavádí další typ členství. Za mne, je to něco, co bych nechtěl u nás.
• Dánsko zavedlo reporty CPD a pozorují pokles členů z tohoto důvodu. Automaticky evidují „body“ za asociací organizované akce (jako my JAS).
• Německo dělá ročně 7-10 disciplinárních řízení z důvodu neplnění CPD.
• Itálie má CPD dané zákonem, mají komoru. Od roku 2010 mají reporting členů o CPD, dle zákona od roku 2012. Mají IT podporu, webovou aplikaci, automatickou evidenci z vlastních akcí. Jako my, super, jsme světoví!
• Slovensko motivuje k plnění CPD zveřejňováním seznamu Fully Qualified Actuaries (FQA).
• Slovensko. Maria čas od času připomene, že je pravidlo, že by se aktuár působící v jiné zemi měl ucházet o členství v místní asociaci. Což se podle ní týká řady českých aktuárů. Nicméně panuje přesvědčení, že to nefunguje nikde v Evropě.
• Bude se nějak mapovat využívání MRA. Jak při vysílání tak při hostování. Cílem je mít představu, jak se zužitkovává práce na MRA. Cílem není křížová kontrola aktuárů, zda vůbec někde plní CPD. Pozn: při přijímání (myšleno certifikaci) zahraničního člena bychom měli ověřit plnění CPD. Ale tak jako u kohokoliv jiného uchazeče.

Standardy

• Budou se postupně revidovat standardy z hlediska zda do nich něco nepřidat na téma climate risk. Ale podle plánu revizí, které jsou jednou za 5 let.

Fit and proper

• Pracovní skupina došla k zajímavému názoru, který předkládá do diskuse

Minimum standard per key service

• Mělo by to platit pro členy i nečleny a odvozovalo by se to od typu aktuárské služby. Aplikovatelné zejména v případě public interest activities.
  • Pozn: Slovensko si vyjednalo s dohledem, že dohled označil standardy (SAP) za ty, které jsou myšleny v čl. o AF v direktivě. Zajímavá inspirace pro nás.
• Bude se dále diskutovat

Task force AI

• Discussion paper, možnost se zapojit.
• Nutnost se zkoordinovat s Education Committee, viz výše.

European Actuary Brand

Snaha o marketing, myšlenka registrace ochranné známky. Do diskuse.

1. 4. 2022 on-line meeting

Další kroky:

• ProfC – kodex, disciplinární řád, vyhlašování standardů – do VH 2022
• EduC – sylabus – do konce 2022
• Koordinace komunikace s členskou asociací
• Diskuse postupu v případě neshody, chybějícího akčního plánu a časové osy
  • Cílem je udržet asociaci jako člena
  • Možná neshoda i při vůli asociace řádně implementovat
  • Sekundární přezkum další skupinou posuzovatelů
  • Hlasování (jednomyslně, 3/4, 2/3 …)
  • Možnost odvolání se
• Vznikla pracovní skupina – návrh a schválení na VH 2022

Ostatní:

• Plán práce na standardech
  • EAN on Professional Judgement – ladění stylu –> GA
  • ESAP/EAN k IFRS 17, když existuje ISAP 4 a IAN 100
    • EAN ano – doplnit EU specifika
  • Review 2022
    • ESAP 3
    • Glossary
    • A jejich kombinace
• Role aktuárů
  • Fit and proper draft paper (dobrovolníci žádáni)
    • what is “Fit and Proper”
    • how actuaries are “Fit and Proper“
    • how to ensure that any actuarial work is subject to some “Fit and Proper” requirements.

1. 10. 2021 Sursee

• finálně jsme posouvali dokumenty na valnou hromadu
• ve zbytku jednání jsme se zabývali Legal Recognition. K tomu se jen dá dodat, že je zmapováno 12 asociací a že o tomto tématu bude jednat Board AAE na strategickém zasedání v listopadu. Je to citlivé téma, co asociace to názor a jiná potřeba.

16. 4. 2021 On-line setkání

Výbor pro profesionalismus projednal řadu témat. Většina z nich je v rozvojové fázi s cílem předložit finální verzi ke schválení na valnou hromadu AAE 1.10.2021. V mezidobí budou probíhat i různé konzultace se členskými společnostmi.

CPD guidelines

• V základu odpovídá naší modernizované verzi.
• Navíc nabádá jednotlivé aktuáry k proaktivitě identifikace potřebných kompetencí a ke konzultacím svého CPD s ostatními aktuáry.
• Bude se dále rozpracovávat dle diskuse, kde se zdůrazňovala jednoduchost evidenčních povinností pro aktuáry.

Mutual recognition agreement (MRA)

• Nutná revize a adaptace na novou legislativu. Už 5 let otevřeno a s brexitem se znovu hledá správné řešení. Hlavní novinky jsou:
  • Zpřesnění požadavků na zkušenost
  • Ustanovení, pokud by nějaká asociace nenaplňovala smlouvu
  • Ustanovení upravující opuštění smlouvy některou asociací a zejména ochrana aktuárů v takovéto situaci

Černá Hora doporučena valné hromadě, aby se stala Observer Member AAE

Diskuse změny stanov

• Nově zmínka o CPD a odkazu na CPD guidelines v části kritéria členství jednotlivých asociací
• Vazba na MRA (sladění se změnami v MRA)
• Bude probíhat konzultace s asociacemi s cílem změnit na podzimní valné hromadě

Revize ESAP 2

• Glosář jde ven, stejně jako v ESAP 1
• Jinak se zpřesňují některá ustanovení (uvádím spíše jako upozornění než úplné porovnání verzí): Judgements zúženy na hranici smlouvy v části Important information about TP,
• Rozšíření vyjádření k DQ, něco k ocenění opcí a garancí, také k vyjádření upisování, nějaká ustanovení okolo „the credit standing of reinsurance counterparties“ a contribution to the risk management (explicitní zmínka o LAC DT a EPIFP).

8.10.2020 On-line konference

Diskutovalo se o standardizaci a pravidelnosti ověřování shody předpisů členských asociací a AAE. Jde o etický kodex, disciplinární řízení a standardy aktuárské praxe (dohromady „Professionalism Requirements“).

• Review bude každých 5 let, poprvé v roce 2021
  • pokud členská asociace udělá významnou změnu, může být review provedeno i mimořádně
  • pokud nedojde ke změnám ani na straně AAE ani u asociace, tak to bude jen formální potvrzení
• Proběhne to formou dotazníku, na vyplnění budeme mít 2 měsíce
• Více v příloze. Je tam i draft dotazníku (ještě podlehne úpravám).
• U nás jde o dotažení implementace ESAP 3, drobnou úpravu kodexu a aktualizaci ESAP 1.

Standardy

• Bude revize ESAP 2 s cílem schvalovat update na General Assembly AAE (GA) na podzim 2021
• Dokument „Application of Professional Judgement by Actuaries“ se použije jako základ pro nový EAN. Draft je v příloze.
• Pozn: EAN 1 na ORSA byl schválen už v květnu na VH
• EAN = European Actuarial Note, má doporučující charakter

Role of Actuary má 3 streamy

• Professional Judgement (viz výše, nový EAN)
• Data science/AI – prezentovány výsledky survey, které jsme se také zúčastnili (v příloze, naše PS X.0 má k dispozici). Dále se účastní nejrůznějších konzultací na úrovni EU.
• Legal recognition
  • proběhla schůzka s profesí auditorů s cílem vyměnit si informace o tom, jak funguje legal recognition u nich. Mají etické standardy, disciplinární řízení, odborné standardy a CPD obdobně jako aktuárské profese. Deklarovali, že se spoléhají na aktuáry a jejich profesionalismus.
  • Budu organizovat případové studie, aby se lépe ukázala specifika jednotlivých zemí. První bude Chorvatsko a my.
• Do budoucna je určitě důležité ohlídat roli „reporting actuary“ v IFRS 17

2.4.2020 On-line konference (J. Šváb)

Proběhlo schválení EAN (European Actuarial Note) na téma Application of Proffessional Judgement by Actuaries: ke stažení na https://actuary.eu/memos/application-of-professional-judgment-by-actuaries

11.10.2019 Vídeň (J. Šváb)

MRA (Mutual Recognition Agreement)

Nová verze připravena k hlasování na VH

o    IFoA (UK)

·         vede v této věci soudní spor a nehodí se jí změna MRA a Core Syllabu ve stejný okamžik (nejde až tak o obsah, ale o to, že změna těchto dvou dokumentů na jednom jednání bude brána jako propojení obou témat i u soudu a pozice IFoA se zhorší)

·         Potřebují si ošetřit riziko obcházení jejich systému certifikace nějakou jednodušší cestou v jiné zemi

·         Tvrdí, že jejich sylabus je výš než ostatní, že Core Syllabus je jen určení minima.

§  To asi je v některých zemích pravda a jinde určitě ne (Německo?)

·         Na GA by hlasovali proti nejen proti MRA, ale i proti novému Core Syllabu, pokud by MRA šlo na GA

Proto je MRA z GA staženo. Bude se na tom dále pracovat. Hlasovat se bude s odstupem elektronicky.

ToDo

o    Zkontrolovat jak jsme ve shodě a případně upravit náš systém (Aprobační komise)

Na zvážení:

o    Udělat ilustrační diagramy/procesní mapky oběma směry – jak se náš aktuár dobere uznání jinde a jak jiný u nás, kde kdo žádá, koho a jaké orgány u nás s tím pracují – služba pro členy a jiné aktuáry

o    Zmapovat naše sylaby i na UK nebo DE pro porovnání, jaká je naše kvalita

ESAP1 a Glossary poslán na GA (Bude review ESAP2 a ESAP3 v dalších letech a definice se přesunou do Glossary, viz roadmapa)

Role of actuary (K. Goossens)

3 streamy

·         Data Science and Artificial Intelligence as emerging fields of activity

·         Professional Judgement as a differentiator compared to other experts

·         Legal and political recognition) as a basis for the unquestionable position of the actuary

Report je dobrý zdroj pro novou PS k budoucnosti profese – jsou tam reference na další dokumenty (plus Karlova prezentace z konference) – poslal jsem Jakubovi Šiškovi zejména Data science and AI

Diskuse k Legal and political recognition (Vazba na MRA a direktivu 2013/55/EU)

Můj názor a otazníky

o    Prohráli jsme boj o OdPM

o    Řekli jsme si, že chceme fundamentální bázi naší uznatelnosti a ne ze zákona, přináší to svobodu a stabilitu

·         V ČR je evidentně „veřejný zájem“ zdanit pojišťovny a ne chránit rozvahu, stabilitu, klienty nebo cokoliv dalšího pomocí aktuárů a bez silného veřejného zájmu asi nemá smysl zavádět rezervovanou roli

o    Uvítám, pokud AAE udělá position paper, pomůže nám tomu se zorientovat v situaci

o    Recognition je něco jiného než Protection

·         Musíme pracovat na Recognition i bez Protection

·         Musíme se vyvarovat situace, kdy je zrušen OdPM, pak bude mít některá pojišťovna problém, který hodí na aktuára (jako kdyby byl stále odpovědný). Bude to nefér, ale uškodilo by nám to.

·         Recognition přes dodržování standardů, poublikování stanovisek

o    70% EU aktuárů je „under legal recognition“ ačkoliv je to několik málo zemí

Přihlásil jsem se do tohoto streamu jako „skeptik“

Professional Judgement

·         Diskuse o tom jak zužitkovat výstup – standard, position paper, educational note?

·         Hlavní myšlenka:

Professional judgement is the judgement of the actuary, based on actuarial (or other relevant) training and experience (3), bound by the Standards and Code of Conduct of the profession.

(3) Code of Professional Conduct published by Actuarial Association of Europe in the year 2017 becoming effective on 1 January 2021

Také se tam najde vysvětlení, co to je profesionalismus.

21.9.2018 Utrecht 

Diskuse jak reagovat na vývoj ISAP1 (update od IAA), zda měnit pokaždé ESAP1 nebo ESAP1 zrušit a přímo přebírat ISAP1. To by ovšem znamenalo aktualizovat i ESAP2 a 3, která má reference na ESAP1. Zároveň IAA nedává definice pojmů do těla standardu a AAE ano. Toto se považuje za „technické detaily“, ale nám by adopce zabrala čas, který můžeme věnovat něčemu jinému. Pracovní skupina pro standardy má přijít s návrhem řešení. V každém případě je to subjekt rozhodnutí valné hromady. Pozn.: ESAP1 se bude otevírat v roce 2019 tak, jako tak – plánovaná revize.

Existuje pokročilý návrh EAN1, který se týká AF pod IORP2. Tento EAN není napsán jako „educational note“, ale jako standard, ale nechce se standard, protože se ví, že FMA ve významných zemích to nepřijme a vydají svůj standard, ale pro jiné země je to užitečné. Takto to nejde… EAN má být psán jako EAN. Vráceno na Pension Committee. Professionalism Committee připravila dvě stránky poznámek jak psát EAN. Není závazné, přiložil jsem.

Rozpracovaný EAN k ESAP3 by se z této diskuse měl poučit.

Budou dvě survey na lokální asociace. Jedna na zkušenost s ESAPy a druhá na systém CPD.

Běží diskuse k MRA. Na jednu stranu je potřeba reflektovat direktivu EU k regulovaným profesím, na druhou stranu se v některých zemích regulace profese zrušila, např v ČR.

Pracovní skupina „Role of actuaries“ se věnuje 4 tématům: Professional judgement, Artificial Inteligence, Legal recognition, Data science.

Professional judgement vs. expert judgement. Profesionální úsudek dělá člen profese pod code of conduct a pod standardy. Expertní odhad dělá neorganizovaný expert. Zřejmě vznikne nějaký dokument do diskuse.

Co my s tím?

• Určitě by mne zajímalo, jaká je úroveň dodržování standardů členy ČSpA. Co udělat nějakou osvětu, jak by to mělo být. Za body na profesionalismus. A zkombinovat to s nějakým dotazníkem pro ty, co přijdou.
• Měli bychom mrknout na dodržování MRA s ohledem na působení našich členů v zahraničí, konkrétně, měli by se hlásit místním společnostem.
• Skutečně se nás netýká IORP2?
• Máme implementovanou poslední verzi Code of Conduct?
• Jak jsme na tom s implementací ESAP3?